投資をする理由とは？知っておきたい基礎知識

• 本当に自分に必要なの？
• 貯金だけじゃダメなの？
• なんで投資しないといけないの？

って疑問に思う人もいるよね。

今は「人生100年時代」と言われていて、老後に資金が必要で「老後2000万円問題」とも…！

例えば、約30年前に比べてガス代は約1.5倍になってるの！

もし今のまま貯金だけだと、お金の価値が下がっていく可能性もあるんだよね…。

今回はそんな疑問を解消するために、投資をする理由と投資の基礎知識について解説していくから、一緒にみていこう～！

「投資って難しそう…」「リスクが怖い…」という人も安心してね😊

初心者向けに、無理なく始められる方法も紹介しているので、ぜひ最後まで要チェックだよ♪

投資をする理由とは？

投資とは：株や債券などの金融商品にお金を預けて、増やしていくこと

• 貯金 → お金をそのまま保管すること
• 投資 → お金を増やすために運用すること

ただし、投資の運用成果は保証されていないから、リスクを理解するのが大事🥺

「投資はギャンブル」っていう人もいるけど、知識をつけて適切に運用すれば長期的に資産を増やせるよ◎

例えば、100万円を銀行に1年間預けても、利息はたったの数十円 なんてことも…。

一方で、投資には 「お金を増やしやすい仕組み」 があるの！

それは「複利」を活用すること！

これが 「複利のチカラ」◎

この仕組みを活かせば、将来のお金の不安を減らせるってこと！

そこで次に、 なぜ投資をするべきなのか？ その理由を3つ紹介するね。

①人生のライフイベントに備えるため

人生には結婚や出産、マイホーム購入などさまざまなイベントがあるよね。

年々ライフスタイルは多様化してきて、いつ、どんなライフイベントが起こるのか、どのくらい費用がかかるのかは人によって様々だよね。

ただ、共通しているのは、どのイベントもお金がかかるってこと！

• 教育資金
• 住宅資金
• 老後資金

これらの支出は「将来のための貯金だけでカバーしよう！」と思っても、時間が経つにつれて物価が上がったり、必要額も変わったりする可能性があるよね…。

そこで 「投資」 を活用すると、長期的にお金を増やしながら将来に備えられるの◎

「まだ先の話だから大丈夫！」と思うかもしれないけど、早めにコツコツ準備しておけば、将来の負担を減らせるよ😌

②保険料や税金の増加、物価上昇などで生活費がかかるため

今後、日本では社会保険料や税金の増加、物価上昇により、今よりも生活費がかかることが予想されているよね🥺

消費税、金融所得税などさまざまな増税が考えられているよ。

社会保険料の見直しもされていて、高齢者の医療費の自己負担額が上がることも予想されている。

物価上昇の影響で今まで1,000円で買えていたものが、数年後には1,200円、1,500円に…

だからこそ、ただ貯金しているだけだと、お金の価値がどんどん下がってしまうの🥺

「お金を守る」だけじゃなく、「お金に働いてもらう」のが大事！

「将来の生活費が足りないかも…」という不安を減らすためにも、早めの行動が◎

③銀行が低金利のため

今、日本は「超低金利時代」と言われているほど銀行金利が低くて、昔と比べて預金だけでお金を増やすのが難しくなっているよ🥺

金利が0.002％の場合、100万円を1年間普通預金に預けても利息はたったの20円！

つまり、貯金ではお金がほとんど増えないってこと！

それに加えて今まで見てきたように、インフレで物価が高くなったり、税金上がったりしてるよね。

そんな先の見えない日本経済の中で、日本円しか持たないのはリスクしかない！

だから将来に備えて、できるだけ早くから投資を始めるのがおすすめ◎

• 世界中のさまざまな銘柄に分散投資できる
• 価格下落のリスクを抑えながら、世界経済の成長の恩恵を受けられる
• 長期運用することで、安定したリターンを期待できる

初心者でも始めやすくて、うちが20代で4000万円貯められたのも、このインデックス投資を活用したから！

でも…

って思う人も多いと思うから、ここからは 「知っておきたい基礎知識」 でインデックス投資の仕組みや始め方を詳しく解説していくね～♪

知っておきたい基礎知識

投資といってもいろんな方法があって、預金、投資信託、株式投資、不動産投資、FX、先物取引などいろんなものがあるよ😊

その中でも、初心者におすすめなのがさっき紹介した「インデックス投資」。

そんなインデックス投資について詳しく解説するね！

インデックス投資とは？

インデックス投資はインデックス（指数）に連動する投資信託やETFに投資する方法

例えば、こんな指数があるよ👇

• 日経平均株価（日本の代表的な225社の株価指数）
• S&P500（アメリカの代表的な500社の株価指数）

そんなインデックス投資の特徴はこんな感じ◎

だから、 初心者でもコツコツ資産を増やしやすい方法なんだよね😌

1つずつ具体的に解説していくね～♪

①どんな投資商品に投資をするか？

リスクとコストを抑えるために、主要インデックスの値動きに連動する運用成果を目指す「パッシブ型の投資信託」がおすすめ！

IMF（世界経済見通し）によると、世界経済は毎年おおむね3～4％程度ずつ成長しているんだって。
おすすめの全世界株は欧米の先進国だけでなく、世界中に分散投資ができるからリスクが減らせるのが魅力なの😌

投資家からも人気が高いんだよ！

②どこの証券会社でやればいいか？

実は、証券会社によって手数料やポイント還元率が違うんだよね！

• 楽天証券（楽天ポイントを使って投資できる◎）
• SBI証券（手数料が業界最安級◎）

「どこがいいかわからない…」って人は、まずは楽天証券orSBI証券をチェックしてみてね！

口座開設は携帯で5分で済むよ！

③どのように投資をすればいいか？

投資で資産を増やすには 「時間を味方につける」 のが大事！

だからこそ、短期で売買するのではなく、長期でコツコツ積み立てるのが成功のカギ！

まず投資を始める前にやるべきことは、必要な生活防衛資金を確保◎

生活防衛資金（最低3〜6ヶ月分の生活費 は手元に残しておくと安心◎）が準備できたら、毎月の家計の黒字分を積極的に積立投資しよう！

余裕があったり、もし20年先まで使う予定がないお金があるなら、スポットで積極的に投資をするのもオススメ😊

投資をする理由と知っておきたい基礎知識　まとめ

今回は、投資をする理由と知っておきたい基礎知識について解説したよ😊

人生には結婚や出産、マイホーム購入などさまざまなイベントがあって、特に教育資金、住宅資金、老後資金の３つは特に多くの費用がかかるから、早めに資金計画を立てるのが大事◎

社会保険料や税金の増加、物価上昇により将来の生活にかかる費用は今より増えるのが予想されていている。

でも、日本は「超低金利時代」と言われているほど銀行の預金金利が低く、昔と比べて預金だけでお金を増やすのが難しくなってるよ！

といっても「投資って難しそう…」「リスクがあって怖い…」って思う人もいるよね🥺

そこで初心者におすすめなのがインデックス投資◎

初心者でも 「コツコツ積み立てるだけ」 だから始めやすいよ🙌

「なんとなく投資が気になってる…」
「お金を増やしたいけど、何から始めればいいかわからない…」

そんな人こそ『インデックス投資』がおすすめ！

インデックス投資は、長期で積み立てることが1番複利の力でお金が増えるから、早く始めることがオススメ♪

口座開設は携帯で5分で済むから、まだの人はやってね～♪